รู้จักกองทุนรวมและประเภท

พวกเราบางคนอาจคุ้นเคยกับคำว่าตลาดทุน ตลาดทุนหรือตลาดทุนเองก็เหมือนตลาดแบบเดิมคือมีการพบปะกันระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อ ความแตกต่างคือในตลาดทุนผู้ขายเป็นผู้หาทุนในขณะที่ผู้ซื้อเป็นนักลงทุน แล้วมีการซื้อขายอะไร? มากมายตั้งแต่หุ้นพันธบัตรไปจนถึงกองทุนรวม

หุ้นสามารถตีความได้ว่าเป็นหนังสือรับรองการเป็นเจ้าของ บริษัท ที่นี่ผู้ถือหุ้นมีสิทธิ์เรียกร้องรายได้และทรัพย์สินของ บริษัท พันธบัตรคือใบรับรองที่มีสัญญาระหว่างนักลงทุนและ บริษัท ในขณะเดียวกันกองทุนรวมเป็นภาชนะที่ใช้ในการระดมทุนจากชุมชนนักลงทุนเพื่อนำไปลงทุนในพอร์ตหลักทรัพย์โดยผู้จัดการการลงทุน

ในการสนทนานี้เราจะทำความคุ้นเคยกับกองทุนรวมตั้งแต่คำจำกัดความไปจนถึงประเภท

จากคำจำกัดความ (กองทุนรวม) ข้างต้นจะสังเกตได้ว่าจริงๆแล้วมีองค์ประกอบที่สำคัญ 4 ประการในความหมายของกองทุนรวม องค์ประกอบทั้งสี่ ได้แก่ :

• กองทุนรวมคือการรวบรวมเงินจากเจ้าของ (นักลงทุน)
• ลงทุนในหลักทรัพย์ที่เรียกว่าตราสารการลงทุน
• กองทุนรวมได้รับการจัดการโดยผู้จัดการการลงทุน
• กองทุนรวมเป็นตราสารระยะกลางและระยะยาว

(อ่านเพิ่มเติม: ตลาดทุน: คำจำกัดความและสถาบันสนับสนุนตลาดทุน)

ในกองทุนรวมการจัดการการลงทุนจะจัดการกองทุนที่วางอยู่ในหลักทรัพย์และรับรู้ผลกำไรหรือขาดทุนและรับเงินปันผลหรือดอกเบี้ยซึ่งบันทึกไว้ใน "มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ" (NAV) ของกองทุนรวม

ทรัพย์สินของกองทุนรวมที่จัดการโดยผู้จัดการการลงทุนจะต้องฝากไว้ในธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินที่ไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้จัดการการลงทุนซึ่งธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินจะทำหน้าที่เป็นผู้ฝากแบบรวมและบริหาร

ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินเองเป็นสถาบันการเงินที่มีหน้าที่ในการรักษาความปลอดภัยสินทรัพย์ทางการเงินขององค์กรหรือส่วนบุคคล

ประเภทของกองทุนรวม

จากการลงทุนของพวกเขากองทุนรวมสามารถแบ่งออกเป็นสี่ประเภท ได้แก่ กองทุนรวมตราสารหนี้กองทุนรวมตราสารหนี้กองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนรวมแบบผสม

กองทุนรวมตราสารทุน

เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นของผู้ออก กองทุนรวมประเภทนี้มีศักยภาพในการรับความเสี่ยงขนาดใหญ่โดยมีอัตราผลตอบแทน (ผลตอบแทน) มากจึงเรียกได้ว่ามีความเสี่ยงสูงผลตอบแทนสูง

กองทุนรวมตลาดเงิน

นี่คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ลงทุนกองทุนในตลาดเงิน ไม่เหมือนกับกองทุนรวมหุ้นประเภทนี้ให้ความเสี่ยงและผลตอบแทนในระดับต่ำ

กองทุนรวมตราสารหนี้

เป็นกองทุนรวมที่มีอัตราผลตอบแทนและความเสี่ยงในระดับปานกลาง หรือที่เรียกว่ากองทุนรวมตราสารหนี้ (Fixed Income Funds) สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับรายได้ที่คาดเดาได้และมั่นคงควรเลือกกองทุนรวมประเภทนี้

กองทุนรวมแบบผสม (กองทุนตามดุลยพินิจ)

กองทุนเหล่านี้คือกองทุนรวมที่วางกองทุนไว้ในเงินพันธบัตรหรือตลาดหุ้น